国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构什么方案？

[主观题] 客户未按国家规定取得项目批准文件、环保批准文件、土地批准文件和其他按国家规定需具备的批准文件的，或虽然取得，但属于（）、（）、（）的，商业银行不得提供授信。

[单选题] 将清洗过的赃款通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织或个人的账户中，这是洗钱的哪个阶段（）

[判断题] 金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。

[判断题] 执法型金融情报机构通常不具有执法部门本身所具有的执法权力。

[单选题] 中国银监会《中国银行业监督管理委员会关于中国银行、中国建设银行公司治理改革与监管指引》，明确了两家试点银行股份制改革的总目标，用（）年左右的时间将两家试点银行改造成资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好、具有国际竞争力的现代化股份制商业银行。

[多选题] 在反洗钱现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有（）

[单选题] 有限责任公司和股份有限公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过（）年。董事任期届满，（）。

[单选题] 应销毁处理的档案必须经（）审批。

[判断题] 反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章

[单选题] 经办人员审核留存开户资料复印件后交（）审核，同时将开户资料原件退还开户单位